Како могу да подигнем новац са рачуна тако да не буде блокиран

Често се индивидуални предузетници (ИП) сусрећу са сумњом банке у уновчавање средстава. Све се ради о закону који има за циљ борбу против прања новца и тероризма. Због тога банке имају могућност да блокирају све трансакције које им се чине сумњивим или илегалним. Ми ћемо вам рећи како је ИП исправно да подигнете новац са рачуна да бисте избегли проблеме..

По закону, индивидуални предузетник (за разлику од, на пример, правног лица) може потрошити новац са рачуна за апсолутно било какве потребе, укључујући и личне. Стога се индивидуални предузетници могу користити за подизање готовине. Фиктивна трансакција је закључена, новац је кредитиран.

СП их уклања и добија готовину, која се, за разлику од трансакција на рачуну, не прати ни од стране пореских нити од агенција за спровођење закона. Овај новац може бити исплаћен од стране ИП-а правном лицу, које, пак, може исплатити своје плате у ковертама. Или потрошити на илегалне активности, као што је производња експлозива.

Да би се избегле такве ситуације, надгледају се трансакције на рачуну. Наравно, постоји банка у овом ланцу. Ако операцију сматра сумњивом, он може замрзнути рачун и затражити папире који би потврдили законитост операције. У случају да ПИ не достави такве папире, банка шаље информације Росфинмониторингу. Ово друго може угрозити увођење ИП-а на црну листу.

Трансакције које могу привући пажњу банке:

• Повлачење превише новца. На пример, обично само мали износи пролазе кроз ПИ рачун. И одједном у неком тренутку средства почињу да се појављују на рачуну, значајно прелазећи стандардне приходе. Када се то догоди, њихово тренутно повлачење. Наравно, ова ситуација може изазвати сумњу у банку..
• Превише брзо повлачење. Централна банка не препоручује повлачење новца са ИП рачуна прије 3-5 дана од дана пријема. Таква хитност може значити прање новца. Ово је систематско повлачење одмах по пријему..
• Повлачење нешто мање од 600 хиљада рубаља. Према закону, банке контролишу све операције више од 600 хиљада рубаља. Ако СП стално уклања износе нешто мање од овог прага (на пример, 599 хиљада), онда је то и разлог да будете упозорени банци. Обавезно чувајте документе који потврђују законитост операција.
• Нема трансакција путем банковних картица. За банку је непожељно да ИП користи картицу само за подизање новца.

Свиђа вам се овај чланак? Направите репост - поделите са пријатељима!